معتبرترین نهادهای رگولاتوری بروکرهای فارکس
معتبرترین نهادهای رگولاتوری بروکرهای فارکس شامل سازمانهای نظارتی سطح یک بینالمللی هستند که با وضع قوانین سختگیرانه از سرمایه معاملهگران در برابر کلاهبرداری کارگزاران محافظت میکنند. برای ارزیابی این سازمانها باید به چهار نشانه اصلی توجه کنید:
- داشتن قوانین تفکیک حسابهای مالی مشتریان از حساب شرکت
- ارائه صندوق جبران خسارت برای روزهای ورشکستگی احتمالی
- الزام کارگزار به داشتن حداقل سرمایه اولیه چند میلیون دلاری
- مانیتورینگ آنلاین قیمتها برای جلوگیری از دستکاری چارت
چرا شناخت سازمان های نظارتی برای تریدرها حیاتی است؟
بازار جهانی ارز یک محیط غیرمتمرکز است که اگر اهرمهای نظارتی قانونی در آن وجود نداشته باشند، سرمایه شما با یک کلیک کارگزاران نامعتبر ناپدید میشود. بسیاری از افراد تصور میکنند که سودآوری فقط به استراتژی شخصی آنها بستگی دارد اما حقیقت این است که امنیت پول شما در حساب کارگزار، اولین شرط برای بقا در این تجارت پرریسک است.
شناخت معتبرترین نهادهای رگولاتوری بروکرهای فارکس به شما کمک میکند تا فریب تبلیغات دروغین را نخورید و فورا فرق بین یک دزد دریایی و یک کارگزار قانونی را متوجه بشوید. این سازمانها با تکیه بر قدرت قانونی خود، کارگزاران را مجبور میکنند تا تمام رفتارهای مالی خود را شفاف کنند و در صورت بروز هرگونه تخلف، جریمههای سنگینی برای آنها وضع مینمایند.
کدام رگولاتورها در سطح اول جهان پادشاهی می کنند؟
سازمانهای نظارتی مالی در دنیا به چند سطح یا اصطلاحاً تیر تقسیم میشوند که سطح یک یا همان تیر یک شامل سختگیرترین ادارات دولتی کشورهای توسعهیافته است. این بخشها بالاترین میزان امنیت را برای سرمایه مشتریان حقیقی و حقوقی فراهم میکنند. برای درک بهتر تفاوت قدرت این سازمانها، مشخصات سه رگولاتور برتر جهان را در جدول زیر برای شما آماده کردهایم.
| نام نهاد نظارتی | کشور مبدا | سقف اهرم معاملاتی خردهفروشی | صندوق بیمه خسارت مشتریان |
| FCA | انگلستان | حداکثر ۱:۳۰ | دارد (تا سقف ۸۵ هزار پوند) |
| ASIC | استرالیا | حداکثر ۱:۳۰ | ندارد (دارای سیستم حل اختلاف) |
| NFA / CFTC | ایالات متحده آمریکا | حداکثر ۱:۵۰ | ندارد (نظارت سرمایهای شدید) |
نهاد نظارتی FCA انگلستان چیست؟
این سازمان که مخفف عبارت Financial Conduct Authority است به عنوان مقتدرترین پلیس مالی جهان در بازار مشتقات و ارزها شناخته میشود. کارگزارانی که موفق به دریافت این لایسنس میشوند باید هر روز گزارشهای مالی خود را به این سازمان ارسال کنند. اگر یک کارگزار تحت این لایسنس ورشکسته بشود، دولت انگلستان از طریق صندوق خسارت خود سرمایه تریدرها را تا سقف مشخصی پرداخت میکند.
سازمان ASIC استرالیا چه وظیفهای دارد؟
این نهاد دولتی استرالیایی نظارت بسیار دقیقی روی نقدینگی کارگزاران فعال در حوزه اقیانوسیه دارد و اجازه هیچگونه پنهانکاری مالی را به آنها نمیدهد. یکی از قوانین سفتوسخت این سازمان، الزام کارگزاران به استفاده از حسابهای بانکی تفکیکشده است تا پول مشتریان صرف هزینههای شخصی شرکت نشود.
کدام رگولاتورها به کاربران ساکن ایران خدمات می دهند؟
با توجه به وجود تحریمهای شدید بینالمللی، هیچکدام از سازمانهای تیر یک اجازه ارائه خدمات مستقیم به ایرانیان داخل کشور را ندارند. کارگزاران بزرگ برای حل این مشکل، شعبههای فرعی خود را در مناطق آفشور ثبت میکنند تا بتوانند به تریدرهای ایرانی خدمات بدهند.
۱. سازمان نظارتی FSC موریس
این نهاد اگرچه یک سازمان آفشور است اما قوانین نسبتاً مناسبی را برای مانیتورینگ کارگزاران دارد. بسیاری از کارگزاران باسابقه بازار ایران از این لایسنس برای شعبههای خاورمیانه خود استفاده میکنند.
۲. کمیسیون مالی VFSC وانواتو
این سازمان شرایط ثبتنام راحتتری برای کارگزاران دارد اما در سالهای اخیر قوانین خود را برای افزایش امنیت مشتریان ارتقا داده است. داشتن این لایسنس بهتر از ترید کردن در یک کارگزار کاملاً بدون مجوز و رها شده است.
۳. نهاد نظارتی FSA سیشل
این مرکز یکی از محبوبترین پناهگاههای آفشور برای کارگزاران بینالمللی است که مایل به کار با مشتریان تحت تحریم هستند. این سازمان بر اجرای تعهدات اولیه کارگزاران نظارت میکند.
یک هشدار جدی برای تریدرها
اگر کارگزاری ادعا کرد که به دلیل داشتن لایسنس انگلستان به شما خدمات میدهد، فوراً به صداقت او شک کنید. شعبهای که به شما خدمات میدهد قطعاً شعبه آفشور آن شرکت است و قوانین سختگیرانه اروپایی شامل حال حساب شما نخواهد شد.
در نهایت، همیشه به یاد داشته باشید که بررسی وضعیت مجوزهای یک کارگزار، اولین تیک چکلیست شما برای ورود به بازار است. با تکیه بر اطلاعات معتبرترین نهادهای رگولاتوری بروکرهای فارکس میتوانید با خیالی آسوده روی تحلیلهای خود تمرکز کنید و نگران امنیت پول خود نباشید.
«قبل از افتتاح حساب، شماره لایسنس بروکر را شخصاً در سایت رگولاتور استعلام بگیرید. هرگز به لوگوی رگولاتوری یا ادعای بروکر اکتفا نکنید، زیرا بسیاری از کلاهبرداریها از همین اعتماد اولیه آغاز میشوند.» — (نویسنده: احسان زیدآبادی)
نهادهای رگولاتوری چگونه امنیت حساب ما را تضمین می کنند؟
مکانیزم دفاعی این سازمانها بر پایه پیشگیری از وقوع جرم و ایجاد یک محیط معاملاتی عادلانه برای تمام تریدرهای دنیا طراحی شده است. وقتی شما در یک کارگزار نظارتشده حساب باز میکنید، چندین لایه محافظتی نامرئی از پول شما مراقبت میکنند. برای درک بهتر این فرآیند، سیستمهای نظارتی را در سه لایه اصلی بررسی میکنیم.
۱. سیستم تفکیک کامل دارایی ها
کارگزار حق ندارد پول واریزی شما را در همان حسابی نگهداری کند که حقوق کارمندانش را از آن پرداخت میکند. تمام سرمایه معاملهگران باید به حسابهای بانکی معتبر و مجزا منتقل بشوند تا در صورت ورشکستگی شرکت، طلبکاران نتوانند به اموال تریدرها دستاندازی کنند.
۲. قانون محافظت از موجودی منفی
در زمان اعلام خبرهای هولناک اقتصادی، قیمتها ممکن است با شکافهای بزرگ مواجه بشوند و حساب شما را به زیر صفر ببرند. رگولاتورهای تیر یک کارگزار را مجبور میکنند که موجودی منفی را فوراً صفر کند و طلبکار تریدر نشود.
۳. عضویت در صندوق های جبران خسارت مستقل
این صندوقها مانند یک بیمه عمر برای حساب معاملاتی شما عمل میکنند. در صورت بروز دزدی یا ورشکستگی کارگزار، این ارگانهای مستقل وارد عمل میشوند و اصل سرمایه کاربران را تا سقفهای تعیینشده قانونی بازمیگردانند.
چطور اصالت لایسنس یک کارگزار را در ۳ مرحله استعلام بگیریم؟
دزدان بازار مالی همیشه لوگوی سازمانهای بزرگ را در سایتهای خود کپی میکنند تا کاربران تازهکار را به دام بیندازند. برای اینکه در دام این کلاهبرداران نیفتید، باید شخصاً کارآگاه حساب خود باشید و مراحل زیر را به دقت طی کنید:
۱.پیدا کردن شماره لایسنس
به انتهای صفحه اصلی سایت کارگزار بروید و شماره ثبت یا شماره لایسنس رگولاتوری آن را یادداشت کنید.
۲.ورود به سایت مرجع نظارتی
آدرس رسمی سایت سازمان نظارتی مربوطه را در مرورگر خود وارد کنید و به بخش لیست شرکتهای مجاز بروید.
۳.تطبیق شماره و وضعیت دامین
شماره لایسنس را در کادر سرچ وارد کنید و مطمئن شوید که وضعیت آن فعال است و آدرس سایت کارگزار دقیقاً با آدرس ثبتشده در سایت رگولاتور همخوانی دارد.
